Geldwäscheprävention (AML) Grundlagen Das Geldwäscheprävention E-Learning vermittelt Ihren Beschäftigten, dass Kriminelle ganz normale Unternehmen als Deckmantel nutzen und ein Haus so unbemerkt zum Werkzeug werden kann. Teilnehmende lernen die typischen Warnsignale kennen — auffälliges Zahlungsverhalten, Abweichungen vom Kundenprofil, Eile, Geografie, undurchsichtige Strukturen und auffälliges Verhalten — und wissen, dass es für den Verdacht keine Betragsgrenze gibt. Im Zentrum steht eine klare Rollenverteilung: Beschäftigte melden intern und unverzüglich, über die offizielle Verdachtsmeldung entscheidet die zuständige Stelle. Demo ansehen Damit deckt das Geldwäscheprävention E-Learning die Unterrichtung der Beschäftigten ab, die § 6 Abs. 2 Nr. 6 GwG von Verpflichteten verlangt. Der Kurs macht zugleich die Verdachtsmeldepflicht nach § 43 GwG und das Verbot der Informationsweitergabe nach § 47 GwG bekannt. Teilnehmende brauchen kein juristisches Vorwissen. Das Geldwäscheprävention E-Learning gehört zu den selbstproduzierten Kursen im Themenfeld Compliance und Datenschutz und ist auf zwei Wegen einsetzbar: als Kurs im reteach LMS in 15 Sprachen oder als SCORM-Paket für Ihr bestehendes LMS in zehn Sprachfassungen. In einer Demo zeigen wir Ihnen den Kurs samt Zuweisung, Quiz und Nachweis. Für wen ist dieser Kurs gedacht? Das Geldwäscheprävention E-Learning richtet sich an Beschäftigte in Unternehmen und Kommunen, die nach dem deutschen Geldwäschegesetz verpflichtet sind — besonders in Vertrieb, Finanzbuchhaltung, Einkauf und Kundenbetreuung, ohne juristisches Vorwissen. Auch kommunale Betriebe können unter den Kreis der Verpflichteten fallen. Voraussetzungen Keine fachlichen Vorkenntnisse, Browser und Internetzugang genügen. Umfang der Pflicht Für alle Beschäftigten in Unternehmen, die nach dem Geldwäschegesetz zu den Verpflichteten zählen — der Kreis reicht weit über Banken hinaus und umfasst unter anderem Güterhändler, Immobilienmakler, Rechts- und Steuerberatung sowie Glücksspielanbieter. Ob und in welchem Umfang ein Haus verpflichtet ist, klärt die zuständige Fachstelle. Was Teilnehmende in diesem Kurs lernen Nach dem Geldwäscheprävention E-Learning können Teilnehmende: verstehen, dass Kriminelle normale Unternehmen als Deckmantel nutzen die eigene Aufgabe der internen Weitergabe von der offiziellen Verdachtsmeldung unterscheiden typische Warnsignale bei Zahlungsverhalten, Kundenprofil, Eile, Geografie, Struktur und Verhalten erkennen wissen, dass es für den Verdacht keine Betragsgrenze gibt und das Muster zählt konkrete Auffälligkeiten unverzüglich intern melden, ohne auf Gewissheit zu warten keine eigenen Ermittlungen anstellen und einen auffälligen Vorgang nicht eigenmächtig fortführen das Schweigegebot wahren und die Dokumentation zum Vorgang sichern die risikobasierte Kundenprüfung unterstützen und Unklarheiten vor der Freigabe weitergeben Kurs im Einsatz sehen: Wir zeigen Ihnen in einer Demo, wie das Geldwäscheprävention E-Learning zugewiesen, absolviert und nachgewiesen wird. Demo vereinbaren Kursaufbau Ein durchgehendes Kursvideo führt durch diese Abschnitte, dazu kommen zwei Begleit-PDFs und ein Quiz im LMS. Warum das Thema jeden betrifftWie kriminell erlangtes Vermögen in den legalen Kreislauf gelangt und Unternehmen unbemerkt zum Werkzeug werden. Das Geldwäschegesetz – und Ihre RolleWer verpflichtet ist, welche Sorgfaltspflichten gelten und wie die Rollen zwischen Beschäftigten und Fachstelle verteilt sind. EU-Geldwäscheverordnung – AusblickWas die europäische Vereinheitlichung bringt und warum heute weiterhin deutsches Recht maßgeblich ist. Wann Sie hellhörig werden solltenAuffälliges Zahlungsverhalten, Abweichungen vom Kundenprofil und Drängen auf schnelle Abwicklung. Weitere Muster – und Ihr UrteilsvermögenGeografie, undurchsichtige Strukturen und auffälliges Verhalten — und warum es keine Betragsgrenze gibt. Zuerst intern – und unverzüglichWarum Gewissheit nicht nötig ist und eine Meldung niemanden verdächtigt. Die offizielle VerdachtsmeldungWas die zuständige Stelle nach der internen Meldung übernimmt und über welches Portal sie meldet. Nach einer offiziellen VerdachtsmeldungSchweigegebot, keine eigenmächtige Fortführung und das Sichern der Unterlagen. Kundenprüfung – risikobasiertIdentität und wirtschaftlich Berechtigte klären; die Prüfung endet nicht mit dem Vertragsabschluss. Aufmerksamkeit als tägliche RoutineGesunde Skepsis bei ungewöhnlichen Zahlungswegen und das Klären von Unklarheiten vor der Freigabe. Das Wichtigste in drei SätzenDie vier Kernaussagen zu Meldung, Muster, Schweigegebot und Zuständigkeit. Format und Bereitstellung des Geldwäscheprävention E-Learnings Kurs im reteach LMS Dauer9 Minuten Kursvideo, dazu die Begleit-PDFs und das QuizLernformSelbstlernkurs: ein durchgehendes Kursvideo, zwei Begleit-PDFs zum Nachlesen, Quiz im AnschlussSprachen15 Sprachen: DE, EN, FR, ES, IT, NL, PT, PL, CS, HU, RO, BG, TR, AR, ZH; weitere auf AnfrageAbschlussEditierbares Quiz im Anschluss an das KursvideoNachweisTeilnahme und Abschluss werden im reteach LMS erfasst und sind dort abrufbarFassungenDas Kursvideo ist nicht editierbar. Eigene Texte, Unterlagen und Bilder lassen sich ergänzen, das Quiz anpassen.Bereitstellungüber die reteach-Lernplattform, Zugang per E-Mail-EinladungBuchungTeil des Themenfelds Compliance und Datenschutz, als Jahrespauschale nach Lizenzplätzen buchbar — zum Preisrechner SCORM-Kurs für Ihr LMS Dauer22 Minuten, dazu ein vorangestelltes EinstiegsvideoLernformInteraktiver Kurs mit Entscheidungssituationen und fachlicher Einordnung, browserbasiert auf Desktop und MobilgerätSprachenzehn Sprachfassungen, alle im selben Paket: DE, EN, FR, ES, IT, NL, PL, CS, RO, TR; die Sprache wird im Kurs gewähltAbschlussAbschlussprüfung mit zehn Fragen, bestanden ab 80 Prozent, Versuche unbegrenzt; nicht editierbarNachweisAbschluss und Ergebnis meldet der Kurs an Ihr LMS zurückFassungenStandardkurs; die Company Edition hinterlegt Ihre Meldestelle für Auffälligkeiten und Ihre Kundenprüfungs- und FreigabeschritteBereitstellungSCORM 1.2 und SCORM 2004 (4th Edition), je ein ZIP-Paket je Kurs mit allen zehn Sprachfassungen darinBuchungals SCORM-Paket für Ihr bestehendes LMS — Kurse für Ihr LMS Begleitmaterial Zur Fassung im reteach LMS gehören zwei PDFs, die das Geldwäscheprävention E-Learning vertiefen und Teilnehmenden als Nachschlagewerk bleiben. Das SCORM-Paket enthält den Kurs selbst, keine PDFs. Geldwäscheprävention – die wichtigsten Inhalte Die zentralen Inhalte und Verhaltensregeln des Kurses in kompakter Form, unabhängig vom Video lesbar. Geldwäscheprävention – Praxis-Leitfaden Vertiefung mit Entscheidungshilfe bei Verdacht, Checkliste, typischen Anwendungsfällen und Rollenübersicht sowie den Pflichtangaben der Meldeverordnung, Schwellenwerten, Aufbewahrungsfristen und den Einzelheiten des europäischen Rahmens. Was der Kurs im Arbeitsalltag verändert Für Beschäftigte Teilnehmende erfahren, dass sie mit einer Meldung niemanden verdächtigen, sondern eine Beobachtung an die Stelle geben, die sie einordnen kann. Sie warten nicht auf Gewissheit und nicht darauf, dass eine Summe eine gefühlte Schwelle überschreitet — entscheidend ist das Muster. Und sie kennen die drei Regeln, die ab der Meldung gelten: schweigen, nicht eigenmächtig fortführen, Unterlagen sichern. Für Führungskräfte Führungskräfte bekommen eine Erklärung, warum Fälle durchrutschen: nicht weil ein dramatisches Zeichen übersehen wird, sondern weil mehrere kleine Auffälligkeiten aus Routine oder Zeitdruck übergangen werden. Der Kurs entlastet die Beschäftigten ausdrücklich von jeder Bewertung und macht damit den internen Meldeweg niedrigschwellig. Unklarheiten bei der Eigentümerstruktur werden vor der Freigabe geklärt statt danach. Für Unternehmen Verpflichtete Unternehmen erfüllen die Unterrichtungspflicht nach dem Geldwäschegesetz dokumentiert. Das Schweigegebot wird als das behandelt, was es ist — bußgeldbewehrt —, was Verstöße aus Unkenntnis unwahrscheinlicher macht. Und weil der Kurs die risikobasierte Kundenprüfung als fortlaufende Aufgabe darstellt, entsteht kein falsches Vertrauen darauf, dass eine einmalige Prüfung bei Vertragsschluss genügt. Passt der Kurs zu Ihrem Unternehmen? Am besten klärt sich das im Gespräch. Wir zeigen Ihnen den Kurs im LMS und beantworten Ihre Fragen. Termin auswählen Wichtige Begriffe im Kurs Geldwäsche Gemeint sind Handlungen, mit denen die illegale Herkunft von Vermögenswerten verschleiert und das Vermögen in den legalen Wirtschaftskreislauf eingeschleust wird. Kriminelle nutzen dafür ganz normale Unternehmen. Warnsignal Verdächtige Vorgänge zeigen sich an wiederkehrenden Mustern, meist an mehreren zugleich — von auffälligem Zahlungsverhalten über Eile bis zu widersprüchlichen Angaben. Einzeln wirken sie oft harmlos. Keine Betragsgrenze Eine allgemeine Grenze, ab der ein Vorgang automatisch verdächtig ist, existiert nicht — entscheidend ist das Muster. Davon zu unterscheiden sind gesetzliche Schwellenwerte, ab denen bestimmte Identifizierungspflichten greifen. Interne Meldung Sie ist die Aufgabe der Beschäftigten und erfolgt unverzüglich über den vorgesehenen Weg. Gewissheit ist nicht nötig; mit einer Meldung wird niemand verdächtigt, sondern eine Beobachtung an die einordnende Stelle gegeben. Verdachtsmeldung Über die offizielle Meldung an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen entscheidet die zuständige Stelle des Hauses und übermittelt sie elektronisch. Für die Beschäftigten ändert das nichts an ihrer Aufgabe. Schweigegebot Ab einer Verdachtsmeldung darf weder die betroffene Person noch ein Dritter informiert werden. Ein Verstoß ist bußgeldbewehrt — dies ist die schwerwiegendste der Regeln, die nach einer Meldung gelten. Wirtschaftlich Berechtigte Gemeint sind die natürlichen Personen, die ein Unternehmen letztlich besitzen oder kontrollieren. Bleibt unklar, wer wirklich dahintersteht, ist das selbst ein Warnsignal. Politisch exponierte Person Für Menschen mit wichtigen öffentlichen Ämtern gelten zusätzliche Prüf- und Überwachungsmaßnahmen. Die Eigenschaft allein begründet aber keinen Geldwäscheverdacht — sie führt zu genauerem Hinsehen, nicht zu einem Verdacht. Weiterführende Beiträge Korruptionsprävention im Unternehmen Pflichten, Maßnahmen und wo Prävention im Alltag ansetzt. Jetzt lesen Compliance LMS Vergleich 2026 Acht Plattformen für Pflichtschulungen im Vergleich. Jetzt lesen NIS2 Schulungspflicht Was die NIS2-Schulungspflicht für den Mittelstand bedeutet. Jetzt lesen Häufig gestellte Fragen Müssen Teilnehmende sicher sein, bevor sie etwas melden? Geldwäscheprävention (AML) Grundlagen verneint das ausdrücklich. Bereits nachvollziehbare Auffälligkeiten genügen für eine interne Meldung; Sie müssen nicht beweisen, dass etwas kriminell ist. Mit einer Meldung verdächtigen Sie niemanden — Sie geben eine Beobachtung an die Stelle weiter, die sie einordnen kann. Ab welcher Summe wird ein Vorgang verdächtig? Geldwäscheprävention (AML) Grundlagen stellt klar, dass es dafür keine Grenze gibt. Entscheidend ist das auffällige Muster, nicht eine bestimmte Zahl: Ein kleiner Betrag in einem unstimmigen Zusammenhang kann bedeutsamer sein als ein großer in einem plausiblen. Davon zu unterscheiden sind gesetzliche Schwellenwerte für einzelne Identifizierungspflichten. Dürfen Teilnehmende den Kunden auf die Auffälligkeit ansprechen? Geldwäscheprävention (AML) Grundlagen verneint das mit Nachdruck. Ab einer Verdachtsmeldung gilt das Schweigegebot: kein Wort an die betroffene Person und keines an Dritte. Ein Verstoß dagegen ist bußgeldbewehrt und wiegt schwerer als alle anderen Regeln, die nach einer Meldung gelten. Was passiert nach einer internen Meldung? Geldwäscheprävention (AML) Grundlagen trennt die Rollen klar: Die zuständige Stelle prüft Ihre Meldung und entscheidet, ob eine offizielle Verdachtsmeldung erforderlich ist; sie übermittelt sie elektronisch über das dafür vorgesehene Portal. Für Sie ändert sich nichts an der Aufgabe — wohl aber gelten für den Vorgang ab diesem Zeitpunkt besondere Regeln. Ist ein Geschäft mit einer politisch exponierten Person automatisch verdächtig? Geldwäscheprävention (AML) Grundlagen verneint das ausdrücklich. Für Menschen mit wichtigen öffentlichen Ämtern gelten zusätzliche Prüf- und Überwachungsmaßnahmen, aber die Eigenschaft allein begründet keinen Geldwäscheverdacht. Sie führt zu genauerem Hinsehen, nicht zu einem Verdacht. Ist der Kurs für jedes Unternehmen relevant? Geldwäscheprävention (AML) Grundlagen richtet sich an Häuser, die nach dem Geldwäschegesetz zu den Verpflichteten zählen. Dieser Kreis reicht weit über Banken hinaus und umfasst unter anderem Güterhändler, Immobilienmakler, Rechts- und Steuerberatung sowie Glücksspielanbieter; auch kommunale Betriebe können darunterfallen. Ob und in welchem Umfang Ihr Haus verpflichtet ist, klärt die zuständige Fachstelle. Was kostet der Kurs? Im reteach LMS ist das Geldwäscheprävention E-Learning Teil des Themenfelds Compliance und Datenschutz und wird als Jahrespauschale nach der Zahl der Lizenzplätze gebucht — den Preis ermitteln Sie im Preisrechner. Als SCORM-Paket hängt der Preis vom Umfang der Anpassung ab; die Konditionen finden Sie unter Kurse für Ihr LMS. In welchen Sprachen ist der Kurs verfügbar? Das Geldwäscheprävention E-Learning gibt es im reteach LMS in 15 Sprachen: DE, EN, FR, ES, IT, NL, PT, PL, CS, HU, RO, BG, TR, AR, ZH; weitere auf Anfrage. Als SCORM-Paket für Ihr eigenes LMS sind es zehn Sprachfassungen, alle im selben Paket: DE, EN, FR, ES, IT, NL, PL, CS, RO, TR; die Sprache wird im Kurs gewählt. Wie oft sollte der Kurs wiederholt werden? Das Intervall legt Ihr Unternehmen fest; das Geldwäscheprävention E-Learning schreibt keinen Rhythmus vor. Im reteach LMS lässt sich die Wiederholung automatisch einplanen. Kann der Kurs auf unser Unternehmen angepasst werden? Im reteach LMS lassen sich beim Geldwäscheprävention E-Learning eigene Texte, Unterlagen und Bilder ergänzen und das Quiz anpassen; das Kursvideo selbst ist nicht editierbar. Im SCORM-Paket übernimmt das die Company Edition (Aufpreis): Sie bringt Ihre Meldestelle für Auffälligkeiten und Ihre Kundenprüfungs- und Freigabeschritte in den Kurs. Ohne diese Angaben stehen dort allgemein gehaltene Rückfalltexte. Was passiert bei Gesetzesänderungen? Wir aktualisieren das Geldwäscheprävention E-Learning auf den geltenden Rechtsstand und informieren Kunden per E-Mail über die Änderungen. Welche Kurse bietet reteach noch an? Das Geldwäscheprävention E-Learning gehört zum Themenfeld Compliance und Datenschutz, das 35 Kurse umfasst — von der DSGVO-Pflichtschulung über Antikorruption und Arbeitsrecht bis zur neuen EU-Regulatorik. Alle selbstproduzierten Kurse finden Sie im Kurskatalog.
Warum das Thema jeden betrifftWie kriminell erlangtes Vermögen in den legalen Kreislauf gelangt und Unternehmen unbemerkt zum Werkzeug werden.
Das Geldwäschegesetz – und Ihre RolleWer verpflichtet ist, welche Sorgfaltspflichten gelten und wie die Rollen zwischen Beschäftigten und Fachstelle verteilt sind.
EU-Geldwäscheverordnung – AusblickWas die europäische Vereinheitlichung bringt und warum heute weiterhin deutsches Recht maßgeblich ist.
Wann Sie hellhörig werden solltenAuffälliges Zahlungsverhalten, Abweichungen vom Kundenprofil und Drängen auf schnelle Abwicklung.
Weitere Muster – und Ihr UrteilsvermögenGeografie, undurchsichtige Strukturen und auffälliges Verhalten — und warum es keine Betragsgrenze gibt.
Zuerst intern – und unverzüglichWarum Gewissheit nicht nötig ist und eine Meldung niemanden verdächtigt.
Die offizielle VerdachtsmeldungWas die zuständige Stelle nach der internen Meldung übernimmt und über welches Portal sie meldet.
Nach einer offiziellen VerdachtsmeldungSchweigegebot, keine eigenmächtige Fortführung und das Sichern der Unterlagen.
Kundenprüfung – risikobasiertIdentität und wirtschaftlich Berechtigte klären; die Prüfung endet nicht mit dem Vertragsabschluss.
Aufmerksamkeit als tägliche RoutineGesunde Skepsis bei ungewöhnlichen Zahlungswegen und das Klären von Unklarheiten vor der Freigabe.
Das Wichtigste in drei SätzenDie vier Kernaussagen zu Meldung, Muster, Schweigegebot und Zuständigkeit.